Volatilitatea recentă a burselor și vânzarea masivă din piață readuce în discuție scenarii cu care mulți investitori, mai ales cei aflați la început de drum, nu sunt familiarizați și care ar putea crea panică. În aceste condiții, este inerentă întrebarea: cât timp va mai curge sânge pe bursele internaționale și cum ar putea proceda începătorii?
După un 2024 solid pentru indici importanți precum S&P 500, climatul actual din piață este unul dominat de îngrijorare, care ar putea chiar opri potențialii investitori să pășească în lumea burselor. În astfel de situații, specialiști precum cei de la XTB explică faptul că „sângerarea” pare mai dramatică decât este în realitate, mai ales dacă informarea este la baza tuturor deciziilor.
Regula de aur în episoade volatile: păstrează-ți calmul. Într-un context volatil, menținerea calmului este esențială pentru investitorii pe termen lung. Deciziile luate sistematic, fără grabă, pot consolida o strategie solidă, departe de panică sau entuziasm excesiv. Gestionarea riscurilor rămâne importantă – nu neapărat prin ordine Stop-Loss, ci printr-o selecție atentă a instrumentelor din portofoliu. Un partener aici pot fi platformele de tranzacționare care au și elemente educative, cum ar fi XTB.
Strategii prudente într-o piață incertă – ce opțiuni rămân? În această perioadă, se pare că piața nu favorizează companiile din sectorul tehnologic sau cele aflate în plină expansiune. În schimb, cei care investesc pe cont propriu ar putea lua în considerare plasamente în companii care oferă dividende sau diversificarea portofoliului prin achiziționarea de obligațiuni.
Totuși, pe fondul scăderii prețurilor acțiunilor se observă și o diminuare a randamentelor obligațiunilor, ceea ce înseamnă că aceste instrumente devin disponibile la prețuri mai ridicate.
Paradoxal, chiar și aurul – un activ tradițional de refugiu – începe să înregistreze corecții. Cu toate acestea, aurul poate rămâne o opțiune valoroasă pentru multe portofolii.
După perioadele de scăderi abrupte ale pieței, investitorii tind adesea să reacționeze printr-un entuziasm exagerat, cumpărând acțiuni din sectorul tehnologic, mai ales pe cele afectate semnificativ. Totuși, comportamentul pieței pe termen scurt (ore, zile, săptămâni) rămâne greu de anticipat, ceea ce face ca abordarea prudentă să fie importantă. De altfel, investitorii ar trebui să evite plasamentele bruște și să își planifice achizițiile treptat, păstrând o parte din lichidități pentru oportunități viitoare.
Pe termen lung, istoricul piețelor oferă motive de încredere – nu a existat o perioadă de 20 de ani în care valoarea acțiunilor să fie mai mică decât era inițial. Platforme precum XTB, cu acces la multiple instrumente și analize avansate, pot sprijini deciziile bine fundamentate.
De exemplu, ETF-urile rămân o opțiune solidă, dar prudența rămâne esențială pentru orice strategie sustenabilă. Accesul la o gama largă de ETF-uri internaționale poate ajuta investitorii să construiască portofolii echilibrate și aliniate cu obiectivele lor pe termen lung. Pentru cei care vor să testeze strategii fără riscuri, conturile de training gratuite oferite de platforma XTB pot reprezenta un prim pas extrem de util.
Care sunt posibilele scenarii pesimiste pentru investitori? Pentru investitori, atât scenariul de bază, cât și cel pesimist includ posibilitatea unei recesiuni în Statele Unite, cu posibile efecte asupra economiilor din Europa și China.
Totodată, piețele rămân sensibile la contextul geopolitic – concret, o simplă declarație a lui Donald Trump ar putea influența rapid dinamica bursieră și ar putea declanșa un val neașteptat de optimism.
Mai important, însă, este că performanța economică a SUA depinde în mare măsură de nivelul economisirii în gospodării, iar o scădere a consumului ar afecta direct companiile din sectorul consumului ciclic.
În acest scenariu, bugetele pentru marketing și publicitate ar fi printre primele reduse, ceea ce ar afecta marile companii tehnologice și, implicit, investițiile în domenii-cheie precum inteligența artificială, cu riscul de a frâna dinamica de creștere din ultimii ani.
Care să fie scenariul optimist? Un posibil scenariu optimist, încă nevalorificat de piețe, ar fi eliminarea tarifelor și revenirea la o normalitate economică similară celei de dinaintea alegerilor. Probabilitatea ca acest lucru să se întâmple rămâne însă redusă, având în vedere hotărârea lui Donald Trump de a-și implementa politicile indiferent de reacțiile pieței. În paralel, un dolar mai slab sprijină exportatorii, iar dobânzile scăzute permit guvernului SUA să emită obligațiuni mai ieftine, oferind un sprijin temporar economiei.
În mod mult mai plauzibil, însă, se conturează scenariul stagflației – o combinație între inflație ridicată, șomaj în creștere și o încetinire a ritmului economic.
Chiar și fără recesiune, companiile din sectorul consumului discreționar ar putea resimți presiunea, în timp ce firmele care oferă dividende, din domenii precum bunuri de consum de bază, energie sau utilități, ar putea obține performanțe mai stabile.
Piața reacționează la politica lui Trump. Politicile promovate de Donald Trump nu par, până în prezent, să creeze un mediu favorabil pentru companiile din sectorul tehnologic, spre deosebire de contextul din anul anterior. În plus, dinamica geopolitică actuală continuă să influențeze comportamentul investitorilor pe piețele bursiere. Cel puțin pe termen scurt, este puțin probabil ca investițiile pasive în ETF-uri pe acțiuni să mai aducă randamente superioare pieței.
În acest context, o abordare activă a managementului portofoliilor câștigă relevanță, cu potențialul de a genera performanțe mai bune în lunile următoare. Platforme precum XTB permit atât strategii pasive, cât și active, inclusiv investiții prin ETF-uri și CFD-uri (instrumente flexibile care reflectă mișcările prețurilor activelor), pentru cei care doresc să răspundă rapid la schimbările din piață.
Cuvinte cheie recomandate: analiza xtb, burse, tarife, investitii, piata de capital, investitori, Donald Trump, SUA
Avertisment cu privire la riscuri:
Orice opinii, cercetări, analize, preţuri sau alte informaţii oferite cu titlul de comentarii generale de piaţă nu reprezintă sfaturi de investiții. XTB nu este răspunzător pentru orice pierdere sau pagubă incluzând şi fără limitare la, orice pierdere sau câştig care poate lua naştere direct sau indirect din utilizarea sau bazarea pe astfel de informaţii. Vă aducem la cunoştinţă că informaţiile sau cercetările bazate pe date istorice nu garantează viitoare performanţe sau rezultate. 69% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii.
Articol susținut de XTB
Articol preluat de pe: Hotnews Economie
