EkoNews

Peisajul investiţional global devine tot mai volatil. Protecţionismul în creştere din SUA, ameninţarea unor noi tarife vamale, temerile legate de recesiune şi dobânzile ridicate conturează un context de piaţă dificil şi imprevizibil. În acest context, analiştii de la Freedom24 – platforma care conectează investitorii români la principalele burse internaţionale – propun 5 strategii pentru protejarea capitalului, fără a rata oportunităţile din piaţă.

1. Poziţionare defensivă pentru reducerea volatilităţii

În contextul actual, protejarea capitalului devine o prioritate. Însă acest lucru nu presupune retragerea completă din piaţă, ci redirecţionarea investiţiilor către companii cu fluxuri de numerar sustenabile, grad redus de îndatorare şi dividende stabile. Sectoare precum sănătatea, utilităţile şi industria alimentară s-au dovedit a fi mai rezistente în perioade de criză economică sau tensiuni geopolitice. Totodată, companiile axate pe cererea internă sunt mai puţin vulnerabile la riscurile comerciale internaţionale.

2. Tendinţele pe termen lung rămân “refugii sigure”

În ciuda turbulenţelor economice şi geopolitice, anumite tendinţe structurale rămân solide şi continuă să atragă interes investiţional. Energia verde şi tehnologiile durabile beneficiază în mod constant de sprijinul politicilor publice, chiar şi în contextul intensificării conflictelor comerciale. În paralel, tensiunile geopolitice determină guvernele să majoreze investiţiile în infrastructură şi apărare. Totodată, domenii precum inteligenţa artificială şi automatizarea oferă perspective clare de creştere pe termen lung, datorită aplicabilităţii lor extinse şi potenţialului de transformare economică.

3. Răscumpărările şi dividendele – noi piloni ai portofoliului

Într-un context de presiune asupra pieţelor, investitorii ar trebui să se concentreze pe companiile care nu doar oferă dividende constante, ci desfăşoară şi programe regulate de răscumpărare a propriilor acţiuni. Aceste iniţiative contribuie la stabilizarea preţului acţiunilor şi la reducerea volatilităţii, mai ales în perioade de turbulenţă, cu atât mai mult dacă sunt susţinute din capital propriu, nu prin îndatorare.

4. Reevaluarea expunerii geografice şi valutare

SUA rămâne o piaţă preferată pentru investitori, datorită transparenţei ridicate şi lichidităţii consistente. Totuşi, concentrarea excesivă pe companiile din sectorul tehnologic poate amplifica volatilitatea portofoliilor. În paralel, investitorii trebuie să abordeze cu prudenţă pieţele emergente, în special pe cele puternic dependente de exporturi către SUA şi Europa, care pot fi afectate direct de tensiunile comerciale. În acest context, diversificarea valutară devine un instrument esenţial de gestionare a riscului – o expunere echilibrată la active precum aurul, francul elveţian sau yenul japonez poate oferi un plus de stabilitate în faţa incertitudinilor globale.

5. Corecţia actuală – pericol sau oportunitate?

Merită să “cumperi la scădere”? Pentru investitorii pe termen lung, răspunsul este da – cu condiţia să vizeze active de calitate, achiziţionate la preţuri atractive. O strategie eficientă în acest sens este “dollar-cost averaging”, care permite intrarea treptată pe piaţă şi ajută la atenuarea riscurilor. În schimb, pentru speculatorii pe termen scurt, volatilitatea ridicată face ca mişcările agresive să fie extrem de riscante. Este mai prudent să aştepte semnale clare de revenire a pieţei decât să rişte pierderi majore.

`Traversăm o perioadă în care pieţele sunt tot mai influenţate de decizii politice, mai mult decât de datele macroeconomice. Cel mai mare risc nu este recesiunea, ci reacţiile emoţionale ale investitorilor. Cei care rămân disciplinaţi, se concentrează pe protejarea capitalului şi tratează volatilitatea ca pe o oportunitate vor fi cei care vor reuşi. Sfatul nostru: nu încercaţi să prindeţi minimele pieţei, ci construiţi un portofoliu solid, capabil să reziste pe termen lung`, afirmă Maxim Manturov, Head of Investment Research în cadrul Freedom24.

Exemplu de portofoliu

Analiştii de la Freedom24 propun un exemplu de portofoliu în valoare de 100.000 USD, conceput pentru a oferi un echilibru optim între protejarea capitalului şi potenţialul de creştere.

Acţiuni: 55.000 USD (55%)

60% acţiuni SUA: companii din sănătate precum UnitedHealth (UNH), Eli Lilly (LLY), bunuri de consum ca Procter & Gamble (PG) şi Walmart (WMT), lideri în dividende ca Johnson & Johnson (JNJ) şi Coca-Cola (KO), dar şi expunere la Big Tech: Nvidia (NVDA), Microsoft (MSFT).

20% acţiuni europene: Vestas Wind Systems (energie eoliană), Novo Nordisk (medicamente pentru diabet şi obezitate), Rheinmetall AG (apărare).

20% pieţe emergente: ETF iShares MSCI India (INDA), concentrat pe economia internă a Indiei.

Instrumente cu venit fix: 22.500 USD (22,5%)

Obligaţiuni de stat din SUA (exp. iShares Year Treasury Bond ETF) şi obligaţiuni corporative (exp. Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF).

Investiţii alternative: 12.500 USD (12,5%)

Aur (exp. SPDR Gold Shares ETF) pentru protecţie împotriva inflaţiei şi ETF-uri cu expunere pe bunuri şi mărfuri (exp. Invesco DB Commodity Index Tracking Fund), care pot beneficia de pe urma creşterii preţurilor la energie şi produse agricole.

Numerar: 10.000 USD (10%)

Rezerve pentru oportunităţi de achiziţii sau reechilibrare în perioade de scădere a pieţei.

Freedom24 le oferă investitorilor de retail acces la peste 1.000.000 de instrumente de tranzacţionare, printre care se numără acţiuni, ETF-uri, contracte futures, obligaţiuni şi opţiuni pe acţiuni. Acestea sunt disponibile pe 15 dintre cele mai importante burse din America, Europa şi Asia, inclusiv NASDAQ, NYSE, CME, HKEX, Euronext, LSE şi Deutsche Börse.

Platforma a câştigat rapid încrederea investitorilor români, atrăgând peste 2.800 de clienţi din România şi înregistrând investiţii totale de peste 3 milioane de euro.

Articol preluat de pe: Economie: Bursa Piata Capital